Hindistan FIU, 15 kripto platformuna AML ihlali uyarısı: URL engelleme riski doğdu

Yeni Delhi — Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU-IND), para klondırma önleme yasası (PMLA) uyarınca kayıt yükümlülüğünü ihmal eden 15 yurt dışı sanal dijital varlık hizmet sağlayıcısına (VDA SP) «neden göster» bildirimi (show-cause notice) gönderdi. Birim, bu platformların Hindistanlı kullanıcılara hizmet vermesine rağmen FIU-IND'ye kayıt olmayıp, şüpheli işlem raporlaması (STR) ve KYC/AML prosedürlerini uygulamadığını belirtti.

Kayıtsız faaliyetin bedeli: Erişim engeli

FIU-IND Genel Müdürlüğü'nden yapılan açıklamada, bildirimi alan platformların 14 gün içinde yazılı savunma yapması istendi. Belirlenen sürede memnuniyet verici cevap gelmezse, Bilgi Teknolojileri Yasası'nın 69A. maddesi dayanağıyla bu platformların internet adreslerine (URL) Hindistan sınırları içinde erişim engellenmesi için Elektronik ve Bilgi Teknolojileri Bakanlığı'na (MeitY) yazılacağını kaydetti. Bu süreç, Aralık 2023'te Binance, KuCoin, Huobi (HTX), Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC ve Bitfinex gibi 9 borsaya yönelik ilk ceza serisinin genişletilmiş hali olarak değerlendiriliyor.

PMLA çerçevesi ve 2023 bildirimi

Hindistan Hükümeti, 7 Mart 2023 tarihli resmi gazete bildirimiyle VDA SP'leri PMLA'nın «raporlama varlığı» (reporting entity) tanımına dahil etmişti. Bu kapsamda; Hindistanlı vatandaşlara hizmet veren her platformun FIU-IND'ye kayıt olmak, belirli bir süre işlem kayıtları tutmak ve şüpheli işlemleri bildirmek zorundaydı. Geçen yılki operasyonda 9 borsanın URL'si engellenmiş, daha sonra Bazıları (Binance, KuCoin vb.) kayıt yaparak ve ceza ödeyerek erişimi yeniden sağlamıştı. Bugünkü kararla listeye 6 yeni platform eklendiği ve toplam sayının 15'e çıktığı anlaşıldı.

Sektör: «Uyum maliyeti artıyor, pazar daralıyor»

Yerel blok zinciri dernekleri ve hukuk danışmanları, sürekli artan düzenleyici baskının küresel borsaları Hindistan pazarından uzaklaştırdığını, bunun da kullanıcıları kayıtsız/denetimsiz kanallara (DEX, P2P) ittiğini öne sürüyor. FIU-IND kaynakları ise «Kayıt süreci açık, şeffaf ve herkes için eşit; uyum sağlamayanların piyasada yerı yok» mesajını veriyor. Son verilerle Hindistan'da kripto işlem hacmi, 2023 sonrası %20-30 oranında bir gerileme gösterirken, kayıtlı borsalardaki hacim artıyor.

Uzmanlar, gelecek ay beklenmekte olan FATB (FATF) karşılıklı değerlendirme raporunun da Hindistan'ın bu tutumunu pekiştireceğini, platformların artık «kayıt ol veya ayrıl» ikilemiyle karşı karşıya kaldığını kaydediyor.